汽車金融瑯琊榜:海通恒信

發表時間:2021-10-27 11:12


來源:汽車金融大數據

作者:萍 競爭力論壇研究


海通恒信國際融資租賃股份有限公司(以下簡稱“海通恒信”)成立于2004年7月,總部位于上海。2014年1月,海通證券股份有限公司完成對海通恒信的收購,開創了國內券商收購融資租賃企業的先河。2019年6月3日,海通恒信成功登陸香港聯交所主板,成為國內首家上市的券商背景融資租賃企業。



“展望2021年,全球經濟貿易形勢復雜多變,世界經濟恢復前景與持久性依然脆弱。但在世界的不確定性中,中國的持續發展具有較強的確定性。”海通恒信董事長丁學清在致辭中表示,“十四五”時期構建新發展格局,加強租賃行業監管,提升行業集中度等大變革,為海通恒信等實力雄厚的租賃公司提供了有利的發展環境。


01

經營概況


截至2021年6月,海通恒信的注冊資本為82.35億元,董事長為丁學清,由海通集團全控股,員工總數超過1700人。2021年上半年,海通恒信的主要經營數據如下表所示:



截至2021年6月30日,海通恒信資產總額為1109億元,較2020年12月31日增長2.6%。海通恒信資產質量相對穩定,撥備覆蓋率為273%,凈息差為2.95%,較2020年提升0.26個百分點。


其中,雖然交通物流板塊是海通恒信的主攻領域,但今年上半年的經營數據較上年有所下降。截至6月底,交通物流板塊的生息資產平均余額為293.98億元,較去年同期下降10.8%,占總余額的31.4%。2021上半年,海通恒信的交通物流板塊實現收入11.98億元,較去年同期13.71億元下降12.6%;綜合收益率由去年同期的8.32%下降至8.15%,整體盈利水平有所下滑。



數據表明,海通恒信在上半年放緩了在交通物流行業的業務投放。并且在疫情的影響下,2020年度海通恒信的乘用車業務有所萎縮,自2018年起不良資產率也有小幅上升(2018-2020年,海通恒信不良資產率分別為0.94%、1.08%、1.10%,2021年上半年為1.08%)。


02

資金渠道


海通恒信的融資渠道較為多元。


在銀行融資方面,海通恒信與多家商業銀行建立了良好的合作關系,截至2021年6月末,海通恒信在銀行的授信總額度為人民幣1,109.40億元,其中已使用授信額度為626.58 億元,剩余授信額度482.82億元。


在債券融資方面,2021年1-9月海通恒信通過發行ABS、(超)短期融資券、公司債、PPN和中期票據,合計融資249億元,這一規模在融資租賃公司中名列前茅。


同時,海通恒信的融資成本持續下降,2021年上半年計息負債平均付息率為3.95%,較2020年同期下降0.44個百分點。


03

業務模式


海通恒信的交通物流業務包括商用車租賃、乘用車租賃和現代物流業務。主要面向個體經營者以及物流行業的小微企業提供以重型卡車為主的商用車租賃服務;向個人消費者及有集團采購乘用車融資需求的企業客戶提供乘用車融資租賃服務;向現代物流供應鏈以及汽車行業上下游客戶提供服務。



商用車租賃業務方面,海通恒信采用屬地化管理的方式,由其子公司海通恒運在全國商用車行業集中區域開設銷售辦事處來進行展業。在融資租賃行業中,海通恒信是設立分公司數第二多的公司(僅次于國網租賃)。目前海通恒信已于北京、江蘇、廣東、安徽、四川等17個省市設立了分公司,已在 24 個省區設立營銷辦事處,并在超過 85 個中心城市設立了管理辦事處,業務網絡覆蓋全國主要市場,在租商用車輛約6萬輛。


乘用車租賃業務方面,海通恒信的主要面向三、四線城市客戶,以一手車租賃業務為主,通過授權代理服務商(SP)來開展業務。2021年以前,海通恒運已與約 413 家服務代理商(SP)達成合作協議,在租乘用車數量約為23萬輛,2020全年售后回租業務投放金額約205 億元。


作為普惠金融領域的一大巨頭,海通恒信也已經開始布局新能源汽車領域、智能駕駛領域等熱門板塊。2021年4月,海通恒信與威馬汽車達成戰略合作,擬重點在設備融資租賃、無人駕駛及5G車輛金融服務、智慧出行、IDC數據中心、充電領域金融服務等領域展開深入合作。


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